为什么取钱要登记 原因是这样的
阿妹
05-26
0

2020年7月起,河北、浙江、深圳等地将陆续开展大额现金管理,存取大额现金要进行预约和登记,取款注明用途,存款注明来源,存取业务信息纳入大额现金管理信息系统。有朋友感到很疑惑,为什么取钱还要登记呢?

为什么取钱要登记?

大额现金存取登记主要是为了防范打击腐败、偷逃税和洗钱等利用大额现金的违法犯罪活动。由于现金交易流通很难被追踪,因此常被用作资产转移的手段。实行大额现金存取登记制度,存取业务信息与现金实物的“冠字号码”相关联、可追溯,通过大额现金管理信息系统可以有效掌控大额资金的流向来源。

需要注意的是,不是取钱就要登记,到了规定金额才需要进行登记。根据央行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》,“各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。”

(图示来源于《关于开展大额现金管理试点的通知》文件)

总之,不是取钱就要登记,只有达到相应的规定金额才要登记。登记是为了遏制利用大额现金进行的违法犯罪行为,有利于维护经济金融秩序。

相关内容

数字人民币和现金一样吗 和...
2023年央行推行数字人民币多地试行,不少人都在问什么是数字人民币...
05-26
取10万现金需要预约吗 银...
实际生活中,储户将现金存入银行之后,往往会将其再次取回。若一储户打...
05-26
什么是现金收讫 现金收讫是...
现金收讫顾名思义是关于现金的一种概念,现金大家都知道是什么,收讫是...
05-26
现金管理类理财产品有风险吗...
购买理财产品的时候,都会看风险,毕竟风险大小意味着亏钱概率的大小,...
05-26
银行卡限额是什么意思 银行...
银行卡是银行发行的一种凭证,银行卡通常是包括了信用卡和借记卡的,银...
05-26
存钱不小心存到电子现金怎么...
资金被存为电子现金之后是无法直接进行付款或者通过ATM自助取款机直...
05-26

热门资讯

支付宝怎么跨境汇款到香港 操作... 支付宝可为用户提供跨境汇款服务,有朋友想要汇一笔款到香港,不知道支付宝跨境汇款要怎么操作,那么支付宝...
农村信用社转账限额设置 多种修... 通常情况下农村信用社进行转账交易都是有额度限制的,使用个人网上银行转账单次最高限额为5万元,单日最高...
怎么取消和包自动充话费 取消步... 最近几年,微信和支付宝这种第三方支付手段受到了大众的欢迎。随着用户越来越多,支付宝和微信也推出的超多...
邮政挂号信怎么查 查询步骤详解 每次申请信用卡后,银行都会通过挂号信的形式将卡片寄给申请人。而根据这个邮政挂号信是可以进行查询物流信...
市盈率显示亏损是什么意思 这是... 市盈率是一个判断股价是否过高的重要指标之一,一般来说,当市盈率的数值过大,那么回调的风险越大,且股价...
银行电子账户怎么开通 具体情况... 银行电子账户就相当于是一种虚拟账户,开通电子账户之后是没有实体卡片的,只有一个账号。用户可以通过该账...
工商银行限额怎么改 有多种更改... 尽管银行的一类卡账户是没有交易限额的,但是也有不少用户为了克制自己的消费欲望,合理支配收入,都是会对...
个税年度汇算清缴怎么算 为你详... 自2021年3月1日起,2020年度的个税年度汇算清缴已经开始,需要进行年度汇算清缴的纳税人可以进行...
中国人民银行征信中心怎么查个人... 个人征信影响贷款、信用卡审批,任职资格审查,员工录用等事项,对个人信用生活的作用不可估量。有朋友想要...
基金跌破多少退市 基金退市条件 尽管基金投资的风险是要小于股票投资的,但是近段时间以来,基金的行情也并不乐观,不少投资者持有的基金更...