个人存款超过多少钱会被调查 有明确的标准吗
阿妹
05-26
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用户在办理取款业务的时候，都会被咨询到资金的用途和来源。通常情况下，在银行存、取款超过5万元，银行都会进行调查，审查这笔存款或者是取款的来源是否正当合法。那么个人存款超过多少钱会被调查，下面一起来看一下。
个人存款超过多少钱会被调查?
个人存款超过多少都不会被调查，因为这是用户的个人权益。人存款多少都是公民的个人财产，如果存款资金不涉及经济及刑事犯罪等需要追究责任的情况，那么一般是不会有人查的。
对于个人存款多少万元虽然不会查，但是对于一些交易行为，银行的反洗钱岗位是会进行调查的，因为这是预防及杜绝反洗钱的有效手段。大家都知道，公民的合法的私有财产不受侵犯;私人的合法财产受法律保护，禁止任何单位和个人侵占、哄抢、破坏。
只要用户身份真实有效，存取款属于正当合法的来源用途，无论是5万元或者50万元都是可以的。但是用户取款资金达到大额交易的标准，那么用户的账户交易就会被银行记录并形成大额交易报告上报给中国人民银行。
一般而言，如果是存款以及取款金额比较大，一天内数量达到50万的，或者是个人存款以及取款的金额达到了10万以上的话，就需要调查。
如果资金存在你问题的话，则交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
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